Aprovechando la IA y el aprendizaje automático para la evaluación del riesgo crediticio: exploración de fuentes de datos alternativas
El acceso a un crédito justo es el acceso a la oportunidad. Los originadores de crédito tienen una enorme responsabilidad a la hora de decidir quién tiene acceso a esa oportunidad. Esta es la razón por la que la evaluación del riesgo crediticio desempeña un papel crucial en la industria financiera, ya que permite a [...]
Aprovechamiento de la IA y el aprendizaje automático para la evaluación del riesgo crediticio: Exploración de fuentes de datos alternativas
Access to fair credit is access to opportunity. Lenders hold enormous responsibility for deciding who has access to that opportunity. This is why credit risk assessment plays a crucial role in the financial industry, enabling lenders to evaluate the creditworthiness of borrowers. Traditionally, credit risk assessment relied on historical financial data and credit scores. However, […]
7 conclusiones sobre economía del comportamiento, psicometría y Nudging
Psychology and behavioural sciences can help us understand the role our character and personality play in our decision-making processes, especially the choices that impact our financial lives. Understanding the importance of character has been shown to lead to better outcomes in the field of credit and collection for both consumers and financial services providers.
Las 3 C del crédito
Las tres C son Carácter, Capacidad y Garantía, y hoy en día siguen siendo un marco ampliamente aceptado para evaluar la solvencia, utilizado en todo el mundo por bancos, cooperativas de crédito y prestamistas de todo tipo.
Crédito justo, de la A a la Generación Z
Este artículo explora las características únicas de la personalidad de la Generación Z, también conocida como iGen o Centennials. Descubra qué diferencia a este grupo demográfico de adultos jóvenes de sus predecesores, desde su naturaleza tecnológica hasta su inclusividad social y su mentalidad orientada a objetivos concretos.
Lo que nunca debe comprobar un marcador de crédito alternativo
Predictive credit insights with zero personal data. Credit scores are changing, considering more diverse data than ever before. But while more data can be considered, not all of it should be. Personal information does not need to be shared for an alternative data credit assessment. Today, financial businesses are incorporating new data sources, such as […]
Historial de puntuaciones de crédito
Las formas de determinar en quién confiar en el mundo del crédito han cambiado con el paso de los años. Veamos la historia de las puntuaciones de crédito.
Hablando de datos alternativos
¿Cómo se pueden aprovechar los principios de la personalidad y de la economía conductual en el mundo de la evaluación del riesgo de crédito? Ese fue el tema de discusión en la conferencia Ciclo de Riesgo celebrada recientemente en Colombia. Vea la ponencia de Begini a través del Head para Latinoamérica - Rodrigo Rocha. https://youtu.be/a1eaunCYl14 [...]
UK Focus: Cambios en la coyuntura económica
El regulador británico, la FCA (Financial Conduct Authority), ha escrito este mes directamente a más de 3.500 prestamistas del Reino Unido para "recordarles las normas que deben cumplir, ya que los consumidores de todo el país se ven afectados por el aumento del coste de la vida". Ante la previsión de que las facturas de los hogares sigan subiendo en otoño, es [...]
El futuro de los préstamos son los datos de origen
En un mundo rico en datos, cada vez es más importante saber seleccionar la mejor fuente de datos para cada proceso. ¿Cuál es la diferencia entre los datos de origen y los de terceros? ¿Y por qué algunos prestamistas se están pasando a los datos de origen para la evaluación de riesgos? Empecemos con algunas definiciones Los datos de origen son datos que usted crea o [...]
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